A MiFID Irányelvről és a kérdőívről bővebben
Tisztelt Ügyfelünk!
2007. december 1-jével hatályba lépett a befektetési vállalkozásokról és árutõzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetõ tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Ez az a jogszabály, amely – az európai uniós elõírások alapján – meghatározza azokat a szabályokat, amelyek szerint a befektetési szolgáltatásokat nyújtó társaságok, így az Erste Befektetési Zrt. is, tevékenységeiket végezhetik – beleértve az ügyfeleik által kötött szerzõdésekre és ügyletekre vonatkozó elõírásokat is.
Az új szabályrendszer egységes európai elõírásokon, a pénzügyi eszközök piacairól szóló 2004/39/EK Irányelv (MiFID) és végrehajtási szabályain nyugszik, így ezek az elõírások az Európai Unió valamennyi tagállamaira nézve kötelezõek. Fõ céljai a befektetõk védelme, a tõkepiaci szereplõk számára a versenyhelyzet erõsítése és az érintett piacok átláthatóbbá tétele.
Engedje meg, hogy alábbiakban részletesen tájékoztassuk Önt arról, hogy az új törvényi elõírások milyen változásokat jelentenek Önnek a Társaságunkkal fennálló kapcsolatában. Az alább bemutatásra kerülõ új elõírásokat 2008. február 1-jétõl megkötött szerzõdések (keretszerzõdések) esetében szükséges alkalmaznunk – ugyancsak a törvény rendelkezéseinek megfelelõen.
Kérjük, hogy a következõkben leírtakat figyelmesen olvassa végig, ugyanis mindezek jelentik majd alapját jövõbeli együttmûködésünknek is.
Ügyfelek besorolása
Az új szabályrendszer kötelezõen alkalmazandó ügyfélkategóriákat vezet be – annak alapján, hogy az ügyfél milyen tapasztalatokkal, ismeretekkel rendelkezik, ennek következtében milyen szintû védelemben kell, hogy részesüljön és milyen részletességû tájékoztatást szükséges, hogy megkapjon.
A három kategória:
-
1. elfogadható partner
-
2. szakmai ügyfél
-
3. lakossági ügyfél
Korábbiakban már e-mailen keresztül tájékoztattuk Önt az Ön besorolásáról, amely e-mail tartalmazza a kategóriák jelentését is. Az ügyfélbesorolással kapcsolatos kérdésekben Üzletszabályzatunk rendelkezései az irányadóak.
Alkalmassági és megfelelési követelmények
Az új törvény bevezeti az alkalmasság és megfelelõség vizsgálatát a Társaságunk által nyújtott szolgáltatások és a Társaságunk közremûködésével köthetõ ügyletek tekintetében:
Az alkalmassági vizsgálatot kötelezõ elvégezni befektetési tanácsadás (konkrét pénzügyi eszközzel kapcsolatos tranzakcióra vonatkozó ajánlás) és portfoliókezelési szolgáltatás nyújtását megelõzõen. Ezen vizsgálat eredménye azt mutatja meg, hogy Ön mely termékek, szolgáltatások esetében rendelkezik megfelelõ tapasztalattal, kockázatviselõ képességgel. A vizsgálat során – a törvényi elõírás értelmében – szükséges Társaságunknak választ kapnia az Ön ismereteirõl az adott befektetési területen, kockázatviselõ képességérõl, befektetési céljairól, valamint jövedelmi és vagyoni helyzetérõl. A megfelelési vizsgálat eredménye azt mutatja meg, hogy az Ön által megkötendõ ügylet Önnek megfelelõ-e.
Annak érdekében, hogy az Ön alkalmasságát és a megfelelést meg lehessen állapítani, Önnek szükséges egy kérdõívet kitöltenie, amelyet Társaságunk értékel. A kérdõív a törvény szerint elõírt kérdéseket tartalmazza. Kérjük, ne tekintse tolakodásnak ezen kérdéseket és vegye figyelembe, hogy ezen kérdések feltétele kötelezõ Társaságunk számára.
Az eredmény alapján az egyes alkalmassági és megfelelési kategóriákba tartozó termékek, szolgáltatások listáját az Elõzetes tájékoztatásról szóló hirdetményünkben találja.
A teszt teljes körû kitöltése és aláírása nélkül, vagy a teszt nem megfelelõ kitöltése esetén Társaságunk nem tudja az Ön alkalmasságát és az Ön által megkötni kívánt ügylet megfelelését megállapítani. Így amennyiben e nélkül - a törvényi elõírások szerint - mégis lehetõsége nyílik az ügylet megkötésére, az értékelés hiányának következményeiért Társaságunk nem tehetõ felelõssé.
Kérjük, hogy az alkalmassági és megfelelési vizsgálattal kapcsolatosan Üzletszabályzatunk rendelkezéseit is tanulmányozza át.
A legkedvezõbb végrehajtás
Az új szabályrendszer elõírásai értelmében Társaságunknak az Ön megbízásait az ún. Végrehajtási Politika elõírásai szerint kell teljesíteni. Ez a politika részletesen szabályozza, hogy megbízásait Társaságunk hogyan hajtja végre. Tartalmazza azokat a teljesítési helyszíneket, amelyeken a fõszabály szerint Társaságunk megkísérli megkötni ügyleteit. Ezen felül rendelkezik arról is, hogy mely esetekben nyílik Társaságunknak lehetõsége arra, hogy tõzsdei termékre vonatkozó megbízásait tõzsdén kívül kísérelje meg teljesíteni.
A Végrehajtási Politika az Üzletszabályzatunk mellékletét képezi. Elérhetõ internetes oldalunkon (www.erstebroker.hu), székhelyünkön (1138 Budapest, Népfürdõ u. 24-26.), valamint ügynökhálózatunkban is. Kérjük, hogy e politikát részletesen olvassa át, ugyanis ezen dokumentum tartalmazza azon részletes szabályokat, ahogy Társaságunk megkísérli végrehajtani megbízásait.
Természetesen lehetõsége nyílik arra is, hogy a politikában foglaltaktól eltérõ teljesítést kérjen. Ebben az esetben kérjük, vegye figyelembe, hogy Társaságunk az utasítása szerint kísérli meg teljesíteni az ügyletet és ebben az esetben nem hivatkozhat – az utasítás tekintetében – a politika vonatkozó rendelkezéseire.
Elõzetes tájékoztatás
Törvényi elõírás, hogy Társaságunknak részletes tájékoztatást kell Ön számára biztosítania – többek között - szolgáltatásairól, pénzeszközeinek, pénzügyi eszközeinek kezelésérõl, védelmérõl, a megköthetõ ügyletekrõl, az egyes pénzügyi információkról, valamint a díjakról, jutalékokról és költségekrõl.
Ennek érdekében Társaságunk egy részletes tájékoztató anyagot tesz az Ön részére elérhetõvé, amelyet megtalál az Internetes oldalunkon (www.erstebroker.hu), székhelyünkön (1138 Budapest, Népfürdõ u. 24-26.) és ügynökhálózatunkban is – Hirdetmény formájában. Kérjük, részletesen tanulmányozza át ezen dokumentumot, ugyanis olyan részletes tájékoztatást talál benne, amely az alapját képezheti befektetési döntéseinek.
AMIBEN KÉRJÜK AZ ÖN SEGÍTÕ KÖZREMÛKÖDÉSÉT:
1. Alkalmassági és megfelelési kérdõív (kitöltés papíron, vagy on-line)
A korábbiakban részletezett alkalmassági és megfelelési vizsgálat elvégzése érdekében kérjük, hogy az e-mailen kiküldött kérdõívet teljes körûen kitöltve és aláírva szíveskedjen Társaságunk részére postai úton vagy faxon visszaküldeni (Cím: Erste Befektetési Zrt., 1138 Budapest, Népfürdõ u. 24-26., fax: +36-1-235-5190).
A tranzakciós felületen megtalálható elektronikus a kérdõívet, a rendszerbe történt bejelentkezését követõen töltheti ki és e rendszeren keresztül továbbíthatja Társaságunk részére. Ebben az esetben az eredményrõl Társaságunk az Üzenõfüzetben is tájékoztatja Önt.
Tudjuk, hogy e kérésünk Öntõl aktív közremûködést kíván meg, azonban kérjük, fogadja el, hogy a kérdésekre adott válaszai fontosak annak érdekében, hogy az Ön számára a lehetõ legmegfelelõbb terméket, szolgáltatást tudjuk ajánlani és még magasabb szintû kiszolgálásban részesüljön.
2. Tájékoztatások, dokumentumok:
Tájékoztatjuk, hogy a fent részletezett elõírások alapján Társaságunk módosította Üzletszabályzatát az ügyfélbesorolás, az alkalmassági és megfelelési vizsgálat, a legjobb végrehajtás, valamint a tájékoztatás és megbízáskezelés tekintetében. A 2008. február 1-jétõl hatályos rendelkezései elérhetõk és megtekinthetõk itt, azaz az Internetes oldalainkon, székhelyünkön és ügynökhálózatunkban is.
Kérjük, hogy ezen dokumentumokat részletesen tanulmányozza át!
A változások 2008. február 1-jén lépnek hatályba.
Kérjük abban is segítségét, hogy amennyiben a hivatkozott dokumentumokban leírtak alapján további kérdései merülnek fel, vagy egyes információk nem elérhetõk az Ön számára vagy úgy érzi, hogy az adott ügylettel, szolgáltatással kapcsolatosan Önnek további ismeretre van szüksége annak érdekében, hogy befektetési döntését meghozza, ügyintézõink felé jelezze, akik mindent megtesznek annak érdekében, hogy az Ön számára az Ön által kért kiegészítõ tájékoztatást megadják.
Amennyiben a fent leírtakkal kapcsolatosan további információra van szüksége, ügyfélszolgálatunk a továbbiakban is várja jelentkezését és készséggel áll az Ön rendelkezésére! Bízunk benne, hogy az új szabályok szerinti együttmûködés során még elégedettebb ügyfeleink között üdvözölhetjük Önt!
További sikeres befektetéseket kívánva és megköszönve együttmûködését,
Tisztelettel:
Erste Befektetési Zrt.
Budapest, 2008. január 28.
